肖风:区块链投资主要集中在数据层、通用协议层和商业应用层

肖风:区块链投资主要集中在数据层、通用协议层和商业应用层

    7月30日-31日,2016第六届上海新金融年会暨第三届互联网金融外滩峰会将在上海召开,万向控股副董事长肖风受邀出席本次互联网金融盛会,并与其它与会嘉宾就区块链技术进行了深入探讨。

    在谈到对区块链技术的看法时,肖风把区块链技术分为四层:网络层、数据层、通用协议层和商业应用层。

    第一,最底层是网络层,唯一成熟的就是比特币的区块链,以太坊的区块链技术远远不完整,下面的私有链和联盟链概念是去年才有的;

    第二,在比特币区块链之上,第二个层次我们称之为数据层,在数据层已经有一些成熟的应用,因为把他作为一个分布式的账本或者是数据库,在数据的记录、存储已经有了一些应用;

    第三,再往上第三个层次就是区块链的很多通信协议,就像互联网业有很多的通信协议,比如说http等。在区块链上也有很多,比如说以太坊的智能合约就是一个通用协议;

    第四,在这三层之上的第四层就是各种应用了,我们称之为应用层,各种商业应用开发在这上面进行,我们看到很好的前景,在金融、物联网、医疗等等有很好的方向和前景。但是到目前为止,所有的东西基本上还是处于测试、试验的阶段。

    肖风还表示,“区块链真正有商业价值肯定是数据层、通用协议层和商业应用层。底层的网络层,如果说是公有链的一定是完全开源的。即便是Hyperledger基本也是开源,当然核心的不是任何人都可以掌握的。”

    以下为肖风发言原文:

    谢谢廖局的主持。刚刚他说了我们只能讲做了什么,不能再讲理论。从我们开始,我们在2014年初开始研究区块链,考虑区块链的前景、价值、潜力。去年的时候,我们成立了一个实验室,因为区块链趋势是从技术,不仅是一个商业模式上的变化,所以我们的实验室是偏技术一些。另外成立了一个5000万美元的专门投资区块链的VC基金。到现在我们投资了2000多万美元,在全球范围内投了23家创业公司。当你认识到这是一个技术的时候,我们自己没有积累,我们希望通过一个VC基金去和全球的技术创业公司去建立一个联系,建立一个非常强的联系,有股权关系的联系。方便把这些技术引入到中国来,我们和世可中国都是自己股东之一。

    这20多家公司,目前我们在国内只投了1家,剩下都是在海外投的,包括欧洲、美国、亚洲,亚洲在新加坡,在台湾地区,在韩国都有。这是我们万向控股做的一个情况。再过两三个月我们会有一些新的发布,整个万向控股在区块链方面还有一些新的想法。

    接下来我谈谈通过这两三年时间我们的看法。区块链的落地经过这三两年并没有成熟到大规模做应用开发的程度。我把区块链分为好几个层次,最底层是网络层,唯一成熟的就是比特币的区块链,以太坊的区块链技术远远不完整,下面的私有链和联盟链概念是去年才有的。我们知道几个鼎鼎大名的行业标准联盟,R3也好,Hyperledger也好,R3我们连代码都没有公布,你就可以知道远远没有达到可以拿来用的程度,包括Hyperledger也是不够完整的。所以从私有链、联盟链角度来说,要让我们看到一个完整的东西还需要6-10个月的时间,在公有链,以太坊还需要一年以上的时间。比特币区块链是价值观非常鲜明的人创造出来的。现在到底要不要扩容,因为在现有框架下每秒钟只有7笔交易,这不可能拿到我们的金融应用当中来。但是对它要不要扩容、如何扩容现在吵的一塌糊涂,因为当初就是一些极端无政府主义者做的一个东西,这里面没有央行、政府,也没有任何机构可以管理它,你要改造之后去适用金融或者是其他的行业,有价值观的人他们说我们不想要这些东西,现在吵架吵了两年多,现在还没有决定。这就是目前的状况,非常的不成熟。

    在比特币区块链之上,第二个层次我们称之为数据层,在数据层已经有一些成熟的应用,因为把他作为一个分布式的账本或者是数据库,在数据的记录、存储已经有了一些应用在。比如说像Factom这样的公司,前不久美国国土安全部还给了他们一大笔钱,希望他们基于区块链的数据库技术来做一些数据存储,那个技术相对成熟,这是一个。

    再往上第三个层次就是区块链的很多通信协议,就像互联网业有很多的通信协议,比如说http等。在区块链上也有很多,比如说以太坊的智能合约就是一个通用协议。智能合约目前为止这个技术也没有发展到我们金融核心生产可以用得上。包括以它的速度,目前为止即便是以太坊转完之后每秒也就是做到1000笔或者是几百笔,对我们高并发大规模的金融交易都不够用。除了这个通用协议,技术还发展的还不够成熟,至少目前为止,不够我们做一个很好、很大的应用。还有一些其他的通用协议,比如说隐私保护协议,我们知道目前为止两个公有链,所以账户信息是全网公开的,如果说把这种区块链技术应用到金融系统当中去,首先任何一家银行都不可能接受说,我客户账户,虽然说户名你不知道,通过加密之后,还没有哪一个黑客可以攻破,但是账户信息要公开,因为它要第三方记账,所以比特币账户余额是公开的,银行显然不能接受这一点。所以有人就开发了一些隐私保护的算法,同态加密、环签名等等的技术,我们也投资了其中一家目前最好的隐私保护的美国公司,但是目前为止,这些技术都不能直接应用在我们的金融系统当中,因为它还不够成熟、完善。所以你说金融要马上用,显然是不现实的,技术不够。这是区块链之上,数据库之上的通用协议,目前为止还在发展当中,估计还需要2-3年的时间,这些才可以完整和成熟。成熟之后才可能大规模的应用在我们的金融体系当中。

    在这三层之上的第四层就是各种应用了,我们称之为应用层,各种商业应用开发在这上面进行,我们看到很好的前景,在金融、物联网、医疗等等有很好的方向和前景。但是到目前为止,所有的东西基本上还是处于测试、试验的阶段。所以你看到我们几乎所有的主流金融机构都只成立了自己的实验室,我也拜访了几家实验室,比如说UBS的实验室,他把20几个金融应用场景拿来做区块链的测试。我去年、前年都去过,说实话离应用还非常非常遥远。但是你不在跑道上,当发令枪跑的时候你是没有资格参加比赛的,因此大家必须要进到赛道上全做准备,你不做准备,万一枪响了呢?你就没有比赛资格了。所以大家都在尝试着做这件事情。这是全球在应用上的一个大致状况。

    问:仍然处于一个健身和未来准备的阶段。因为你们投资了23家,1家中国22家在国外。你能不能给听众介绍一下,全球你了解到的情况,因为2015年关于区块链的投资增长非常快,16年也是高速增长的趋势。他们的投资按照你刚刚讲到的四个层面,是分布在哪些层面?

    肖风:真正有商业价值肯定是数据层、通用协议层和商业应用层。底层的网络层,如果说是公有链的一定是完全开源的。即便是Hyperledger基本也是开源,当然核心的不是任何人都可以掌握的。R3他们的框架仍然会员在讨论和争论当中。因为这么多的银行在这里面,他也说未来要做开源。在网络层可能有投资机会的是在哪里呢?就是有些人试图在做一个事情,就是把不同的区块链做一个封装,然后大家在它之上做开发,之下你不需要管它,某一个功能你不需要了解是在比特币还是以太坊的区块链上实现。这方面他可以收费。目前来说这是一个很宏大、很伟大的工程。因为底层还没有成熟,所以你去封装也很困难,现在还没有人在这方面进行投资。

    我分享一下我前不久到英国、新加坡去拜访他们的金融监管部门之后的心得,英国和新加坡他们都在宣布建立一个沙盒机制,新的系统要先放到沙盒机制没有问题才可以进入生产系统。他们的沙盒机制实际上就是针对金融科技,因为金融科技任何的东西都会冲突现有的监管。那么如何对待呢?监管机构把你纳入到沙盒机制进行一两年的试验,成了对金融市场,社会福利有正贡献,我修改我的法律,修改我的监管规则。如果说试验一年之后说不行,我们把它停了,但是我不追求创新者过去一年可能冲撞的监管红线或者是监管底线。这个机制我强烈建议中国的监管机构也可以建立这样一个沙盒机制。

    前天日本东京有一个区块链论坛,日本的金融厅官员是第一个演讲者,演讲说什么呢?他没有说他要建立沙盒机制,但是他说你们有什么创新的也可以和我们先聊,聊过之前我们看是不是进行一个试验,实际上日本也是建立了一个类似的沙盒。我们不能像P2P那样,先野生有长,然后再喊打喊杀,这个创新风险太大了。

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *